中信銀行踐行金融工作人民性 警銀聯(lián)動打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙
- 來源:中信銀行
- 發(fā)布時間:2024-01-05 17:33:08
保護金融消費者權(quán)益是金融業(yè)踐行以人民為中心的發(fā)展思想的具體體現(xiàn)。隨著金融消費者規(guī)模增加,金融消費者權(quán)益保護工作承擔(dān)起越來越重要的使命。自2022年12月1日《中華人民共和國反電信網(wǎng)絡(luò)詐騙法》正式實施以來,中信銀行深入踐行金融工作的政治性和人民性,依托線上“哨兵”反欺詐系統(tǒng)并配合各地公安機關(guān)開展聯(lián)防聯(lián)控,對金融欺詐行為開展有力的預(yù)警、攔截等全流程打擊工作,受到人民銀行和公安機關(guān)多次表揚和嘉獎。
“哨兵”精準(zhǔn)識別洗錢賬戶 警銀協(xié)作打擊犯罪
2023年8月17日,中信銀行“哨兵”反欺詐系統(tǒng)識別到客戶陳某某交易異常,立刻實施管控。隨后,陳某某持銀行卡到中信銀行某支行申請解除管控,并稱其父親病情緊急,需盡快支付醫(yī)藥費。支行對客戶初步盡調(diào)時發(fā)現(xiàn)其神情緊張,提交的材料存在較大疑點,隨即向總行反欺詐團隊申請啟動核查流程。
經(jīng)核查,陳某某在兩個珠寶商戶存在可疑洗錢消費和偽造發(fā)票問題,為防止其在其他金融機構(gòu)繼續(xù)作案,中信銀行立即向當(dāng)?shù)毓矙C關(guān)和國家反詐中心進行報告。經(jīng)公安核實確認(rèn)兩珠寶商戶為洗錢窩點,隨即對其實施了司法凍結(jié),避免了被詐資金的大規(guī)模轉(zhuǎn)移。中信銀行受到公安機關(guān)嘉獎。
線下主動作為聯(lián)防聯(lián)控 及時阻止非法資金轉(zhuǎn)移
10月9日,客戶蘭某以表弟結(jié)婚需要彩禮為由,到中信銀行某支行柜面申請?zhí)崛‖F(xiàn)金100萬元??紤]到親人結(jié)婚并非突發(fā)緊急事件,藍某不尋常的急迫性引起了柜面人員警覺。
業(yè)務(wù)辦理時,柜面人員識別出蘭某賬戶開戶地并非本地,且近期多次轉(zhuǎn)入大額資金后立即支取現(xiàn)金,期間還不斷通過電話指導(dǎo)他人以親戚結(jié)婚彩禮金為由在其他銀行辦理現(xiàn)金支取業(yè)務(wù),疑似轉(zhuǎn)移非法資金。柜面人員遂以需進一步核實交易真實性為由婉拒客戶,并立即與轄區(qū)民警取得聯(lián)系。警方綜合上報信息判定蘭某涉嫌洗錢,隨即部署抓捕行動。10月10日,警方在銀行網(wǎng)點配合下將蘭某成功控制,并扣押了其支取的大額現(xiàn)金,共繳獲非法資金共計451.8萬元。
多措并舉,構(gòu)建智能反詐風(fēng)控體系
面對日益集團化、專業(yè)化的外部欺詐形勢,中信銀行多措并舉,構(gòu)建覆蓋事前、事中、事后的立體化“哨兵”智能反欺詐風(fēng)控體系,精準(zhǔn)識別和管控電信詐騙交易行為,保障客戶資金安全。
事前依托全生命周期的賬戶風(fēng)險分級分類管理體系對高風(fēng)險賬戶進行動態(tài)限額管控。事中通過線上電詐預(yù)警模型和線下聯(lián)防聯(lián)控等手段強化可疑交易識別和管控,攔截可疑涉案資金。事后開展異常賬戶排查和處置,及時向人民銀行和公安機關(guān)推送可疑涉案線索,協(xié)助公安機關(guān)抓捕電詐犯罪嫌疑人,并通過常態(tài)化反詐宣教和客戶安全教育提高客戶反詐意識。
近年來,中信銀行累計查控可疑涉詐賬戶8萬余戶,攔截資金超15億元;協(xié)助全國公安機關(guān)抓捕犯罪嫌疑人1400余人,布控潛在受害人賬戶100多萬人次,保護資金近7億元。
未來中信銀行將繼續(xù)堅持以人民為中心的發(fā)展思想,踐行“讓財富有溫度”的品牌理念,持續(xù)加強警銀聯(lián)動,加大反詐宣傳力度,持續(xù)打擊電信網(wǎng)絡(luò)詐騙犯罪工作,切實當(dāng)好金融消費者合法權(quán)益的堅定捍衛(wèi)者。
來源 中信銀行
編輯 稅涵月
二審 任勇
三審 陳乾熙
-
【高質(zhì)量發(fā)展調(diào)研行】從籃球熱到稻花香,來看“村BA”后花園的豐收故事
水車不斷轉(zhuǎn)動,蟬鳴伴隨著濃郁的稻香宣告著秋天谷物的豐收。臺江縣臺盤鄉(xiāng)陽芳村,因緊鄰“村BA”發(fā)源地臺盤村,其依山傍水、景色宜人的環(huán)境特點,被譽為“村BA”的后花園。
-
促進實現(xiàn)更加充分更高質(zhì)量就業(yè)|貴州建設(shè)省內(nèi)外服務(wù)“一張網(wǎng)”
今年以來,貴州堅持就業(yè)優(yōu)先戰(zhàn)略,實施“六六就業(yè)穩(wěn)崗計劃”,強化省外省內(nèi)就業(yè)服務(wù)“一張網(wǎng)”建設(shè)。
-
貴州省首個集中供熱項目取得關(guān)鍵突破!主廠區(qū)建設(shè)正式啟動
開陽熱電聯(lián)產(chǎn)及配套項目是貴州省興建的第一個集中供熱項目,是為開陽工業(yè)園配套建設(shè)的省重點工程項目。